Bankakröfur
Hvað bankakröfur eru, hvað dálkarnir og stöðumerkin segja, hvernig þú síar listann og hvernig krafa verður til úr sölureikningi.
Hér sérðu allar kröfur fyrirtækisins, bæði á sölureikningum og fyrirframgreiðslukröfur á sölupöntunum.
Bankakröfur
Bankakröfur (innheimtukröfur) eru sölureikningar — eða fyrirframgreiðslur á sölupöntunum — sem PayGo skráir sem kröfur í heimabanka greiðandans. Þegar krafa hefur verið stofnuð og send í bankann sér viðskiptavinurinn hana í sínum heimabanka undir „Kröfur" og getur greitt hana beint með einum smelli. Kerfið les síðan greiðslustöðuna til baka og uppfærir kröfuna og reikninginn sjálfkrafa þegar greiðsla berst.
Þetta er sami innheimtumáti og hefðbundnar íslenskar innheimtukröfur (kröfupottur með kröfunúmeri, útibúi og innheimtuþjónustu). Í stað þess að senda viðskiptavini reikning í tölvupósti og bíða eftir millifærslu birtist krafan beint í heimabankanum hans með réttri fjárhæð og gjalddaga.
Hvar finn ég Bankakröfur?
Síðan er undir Innheimta → Bankakröfur (slóð /dashboard/sales/bank-claims). Þar birtist tafla með öllum bankakröfum fyrirtækisins — bæði kröfum sem tengjast sölureikningum og fyrirframgreiðslukröfum sem tengjast beint sölupöntunum. Taflan sýnir stöðu hverrar kröfu, hvort hún hafi verið send í bankann, villuboð ef sending mistókst, og hvort/hvenær hún var greidd.
Dálkar í töflunni
| Dálkur | Lýsing |
|---|---|
| Viðskiptavinur | Nafn greiðandans (viðskiptavinar). Stytt ef langt. |
| Tilvísun | Reikningsnúmer eða pöntunarnúmer. Tengill sem opnar reikninginn (/dashboard/invoices/...) eða pöntunina (/dashboard/orders/...) í nýjum flipa. |
| Kröfunúmer | Sex stafa kröfunúmer sem innheimtuþjónustan úthlutar (t.d. 000123). Sýnt sem kóði; „-" ef ekki til. |
| Banki | Heiti bankatengingarinnar sem krafan var send í gegnum, með bankatákni. |
| Auðkenni þjónustu | Auðkenni (serviceId) innheimtuþjónustunnar. Þegar bent er á reitinn birtist fullt nafn þjónustunnar. |
| Upphæð / Eftirstöðvar | Efri lína: heildarfjárhæð kröfunnar. Neðri lína (grá): eftirstöðvar sem enn eru ógreiddar. |
| Gjalddagi / Eindagi | Efri lína: gjalddagi kröfunnar. Neðri lína (grá): eindagi. |
| Staða | Greiðslustaða kröfunnar (litamerktur merkimiði — sjá að neðan). |
| Stofnun kröfu | Hvort krafan hafi verið send í bankann: „Ekki sent", „Tókst" eða „Villa" (sjá að neðan). |
| Villa | Villuboð ef stofnun eða greiðsluvinnsla mistókst. Rauður texti; fullur texti birtist þegar bent er á. |
| Greitt | Dagsetning þegar greiðsla var skráð (aðeins sýnt fyrir kröfur í stöðunni „Greitt"). |
| Stofnað | Dagsetning þegar krafan var stofnuð í kerfinu. |
Greiðslustaða kröfu
Dálkurinn Staða sýnir greiðslustöðu kröfunnar með litamerktum merkimiða. Staðan uppfærist sjálfkrafa þegar kerfið les greiðslur til baka úr bankanum.
| Merkimiði | Innra gildi | Litur | Þýðing |
|---|---|---|---|
| Í vinnslu | PENDING | Blár (processing) | Krafan hefur verið stofnuð en ekki enn staðfest sem virk í bankanum. |
| Ógreitt | ACTIVE | Rauður | Krafan er virk í heimabanka greiðandans en ógreidd. |
| Greitt hluta af | PARTIALLY_PAID | Appelsínugulur | Hluti fjárhæðarinnar hefur verið greiddur; eftirstöðvar standa eftir. |
| Greitt | PAID | Grænn | Krafan er að fullu greidd og reikningurinn merktur greiddur. |
| Niðurfellt | CANCELLED | Grár (default) | Krafan hefur verið afturkölluð/felld niður. |
Stofnunarstaða (sending í banka)
Dálkurinn Stofnun kröfu segir til um hvort krafan hafi verið send í bankann. Þetta er aðskilið frá greiðslustöðunni: krafa getur verið stofnuð í kerfinu án þess að hafa verið send, eða sending getur hafa mistekist.
| Merkimiði | Merking |
|---|---|
| Ekki sent | Krafan hefur verið stofnuð í kerfinu en ekki enn send í bankann (engin sendingarstaða skráð). |
| Tókst | Krafan var send í bankann með góðum árangri. |
| Villa | Sending í bankann mistókst. Röðin verður rauðlituð og villuboð birtast í Villa-dálkinum. Fjöldi misheppnaðra tilrauna birtist í sviga, t.d. „Villa (2)". |
Sía og leita
Efst á síðunni eru síunar- og leitartól til að finna tilteknar kröfur:
| Tól | Virkni |
|---|---|
| Leita... | Textaleit sem síar eftir nafni viðskiptavinar, reikningsnúmeri, kröfunúmeri eða heiti banka. Leitin fer fram í vafranum. |
| Staða | Fellilisti til að sía eftir greiðslustöðu: Í vinnslu, Ógreitt, Greitt hluta af, Greitt eða Niðurfellt. |
| Sending | Fellilisti til að sía eftir stofnunarstöðu: Tókst, Villa eða Ekki sent. |
| Gjalddagi frá / til | Dagsetningarbil (RangePicker) sem síar kröfur eftir gjalddaga. Snið: DD.MM.ÁÁÁÁ. |
| Endurhlaða | Hnappur (ReloadOutlined) sem sækir kröfulistann aftur frá kerfinu. |
Hvernig krafa er stofnuð úr sölureikningi
Kröfu má stofna beint úr sölureikningi. Í reikningsyfirlitinu og reikningsglugganum eru aðgerðir sem kalla á bakendann POST /invoices/:id/create-bank-claim. Kerfið finnur sjálfkrafa sjálfgefna (eða fyrstu virku) innheimtuþjónustu, býr til næsta kröfunúmer og sendir kröfuna í bankann í bakgrunni.
Farðu í Sala → Sölureikningar og opnaðu reikninginn sem þú vilt innheimta. Viðskiptavinurinn þarf að hafa kennitölu skráða.
Notaðu aðgerðina til að stofna innheimtukröfu fyrir reikninginn. Kerfið notar eftirstöðvar reikningsins sem fjárhæð kröfunnar, nema önnur fjárhæð sé tilgreind.
Kerfið býr til kröfuna með nýju kröfunúmeri (sex stafir), skráir hana með stöðuna „Í vinnslu" (PENDING) og sendir hana í bankann í bakgrunni. Skilaboðin „Krafa stofnuð — sendi í heimabanka" birtast strax; þau staðfesta að krafan sé til í PayGo, ekki að bankinn hafi móttekið hana. Hvort sendingin tókst sést á Bankakröfur-síðunni (sjá næsta skref).
Farðu í Innheimta → Bankakröfur til að sjá stöðu sendingarinnar. Þegar bankinn hefur móttekið kröfuna færist sendingarstaðan í „Tókst" og greiðslustaðan í „Ógreitt".
Sjálfvirk stofnun við reikningsgerð úr pöntun
Þegar reikningur er búinn til úr sölupöntun (flæðið „Reikningsfæra") er hægt að láta kröfuna verða til sjálfkrafa um leið og reikningurinn er vistaður. Í reikningsglugganum er gátreiturinn „Stofna innheimtukröfu í banka" með útskýringunni „Krafan verður stofnuð sjálfkrafa þegar reikningur er vistaður".
| Atriði | Hegðun |
|---|---|
| Gátreitur „Stofna innheimtukröfu í banka" | Þegar hann er valinn er krafan stofnuð sjálfkrafa við vistun reikningsins (createBankClaim-valmöguleikinn í „Reikningsfæra"-flæðinu). |
| Kennitala viðskiptavinar vantar | Gátreiturinn er óvirkur og skýringin „Viðskiptavinur þarf kennitölu fyrir innheimtukröfur" birtist. Innheimtukröfur krefjast kennitölu greiðanda. |
Fyrirframgreiðslukröfur á sölupöntunum
Kröfu má einnig tengja beint við sölupöntun í stað sölureiknings — dæmigert fyrir fyrirframgreiðslu áður en vara er afhent eða verk hafið. Slík krafa er geymd í bankClaims-fylki á pöntuninni, með eigin kröfunúmeri, stöðu, fjárhæð, gjalddaga og eindaga. Í Bankakröfur-töflunni birtast þessar kröfur með tengli á pöntunina (pöntunarnúmer) í Tilvísun-dálkinum í stað reikningstengils.
Afturkalla kröfu
Kröfu má afturkalla (fella niður) þegar hún á ekki lengur við — til dæmis ef fjárhæðin var röng, reikningurinn var afturkallaður, eða krafan var stofnuð fyrir mistök. Afturköllun kallar á DELETE /bank-integrations/claims/:claimId.
| Aðstæður | Hegðun |
|---|---|
| Krafa ekki enn virk í banka | Krafan er felld niður beint og fær stöðuna „Niðurfellt". |
| Krafa þegar virk í banka | Kerfið gefur til kynna að handvirk aðgerð sé nauðsynleg (requiresManualAction) — í sumum tilvikum þarf einnig að fjarlægja kröfuna úr heimabankanum sjálfum. |
Villumeðhöndlun
Þegar sending kröfu mistekst fær hún sendingarstöðuna „Villa", röðin verður rauð og villuboðin birtast í Villa-dálkinum. Algengar orsakir:
| Villuboð / orsök | Skýring og úrlausn |
|---|---|
| Engin virk innheimtuþjónusta fannst | Engin virk innheimtuþjónusta er stillt fyrir fyrirtækið. Stilltu innheimtuþjónustu undir Stillingar → Innheimta & banki → Bankatengingar. |
| Innheimtuþjónustan er ekki tengd við bankatengingu | Innheimtuþjónustan vantar tengda bankatengingu. Tengdu hana við virka bankatengingu. |
| Bankatenging fannst ekki eða er óvirk | Bankatengingin sem þjónustan notar er óvirk eða vantar. Virkjaðu/lagfærðu bankatenginguna. |
| Krafa er þegar til fyrir þennan reikning | Virk krafa er þegar til fyrir reikninginn. Afturkallaðu fyrri kröfuna áður en ný er stofnuð, ef þörf krefur. |
| Ekki er hægt að stofna kröfu fyrir fullan greiddan reikning | Reikningurinn er þegar að fullu greiddur — engar eftirstöðvar til að innheimta. |
| Kröfunúmer er komið að hámarki (999999) | Innheimtuþjónustan hefur náð hámarksfjölda kröfunúmera. Hafðu samband til að endurstilla númeraröð. |
Tenging við greiðslur
Þegar greiðsla berst á kröfuna les kerfið greiðsluna til baka úr bankanum og uppfærir stöðuna: í „Greitt hluta af" (PARTIALLY_PAID) ef aðeins hluti er greiddur, eða „Greitt" (PAID) þegar krafan er að fullu greidd. Um leið er undirliggjandi sölureikningur merktur greiddur og greiðsludagsetning skráð í Greitt-dálkinn.
Forsendur og uppsetning
Til að nota bankakröfur þarf eftirfarandi að vera í lagi hjá fyrirtækinu:
| Forsenda | Skýring |
|---|---|
| Virk bankatenging | Bankatenging sem styður innheimtukröfur þarf að vera virk (Stillingar → Innheimta & banki → Bankatengingar). |
| Virk innheimtuþjónusta | Innheimtuþjónusta (collection service) með auðkenni og útibúsnúmeri, tengd bankatengingunni. Sjálfgefin þjónusta er notuð ef hún er til, annars fyrsta virka. |
| Kennitala fyrirtækis | Kennitala kröfuhafa er notuð í kröfunni. Skráð á fyrirtækið. |
| Kennitala viðskiptavinar | Greiðandi (viðskiptavinur) þarf kennitölu — annars er ekki hægt að stofna kröfu. |
